Seguro para Contratistas de Demolición en Oregon
General liability sin exclusiones ocultas de demolición, pollution liability, workers’ comp, equipo y fianzas CCB para contratistas de demolición en Oregon. Certificados de seguro el mismo día. Llame a nuestra línea de Oregon: (971) 430-4717.
¿Qué seguro necesita un contratista de demolición en Oregon?
En Oregon la demolición es trabajo de construcción, así que necesita licencia del Construction Contractors Board (CCB) con fianza y seguro de responsabilidad registrados. Sus mínimos dependen de su endoso: Residential Specialty necesita $300,000 por ocurrencia de responsabilidad y una fianza de $20,000; Residential General $500,000 y una fianza de $25,000; Residential Limited $100,000 y una fianza de $15,000; Commercial Specialty Level 2 $500,000 y una fianza de $25,000; Commercial Specialty Level 1 $1,000,000 agregado y una fianza de $55,000. Antes de demoler cualquier edificio comercial, o cualquier casa construida antes del 1 de enero de 2004, el DEQ de Oregon pide una inspección de asbesto hecha por un inspector acreditado, que debe estar en la obra durante el trabajo. En Portland, las casas y dúplex construidos en 1940 o antes deben desarmarse por un contratista de deconstrucción certificado por la ciudad en lugar de demolerse con máquina.
Muchas pólizas para contratistas excluyen la demolición por completo, lo limitan a trabajo interior o excluyen el asbesto, plomo y polvo que vienen con tirar edificios viejos, y los contratistas de demolición muchas veces se enteran hasta después de un reclamo. El equipo de Hard Hat Insurance, la división de mercadeo de Bearstar Insurance Services, coloca a contratistas de demolición de Oregon con aseguradoras que aceptan ese trabajo, registra su seguro y su fianza con el CCB, y lee las exclusiones antes de que firme. Ya sea que tire casas para constructores en Portland, limpie terrenos comerciales en Salem y Eugene, o haga demolición interior selectiva en Bend y Medford, ajustamos su cobertura a su endoso, a su equipo y a sus contratos.
Commercial General Liability
General Liability para demolición
General liability paga cuando su trabajo daña la propiedad de otra persona o lesiona a alguien que no es su empleado. Para contratistas de demolición, los reclamos más comunes son daños a edificios, cercas y vehículos vecinos por escombro que cae o vibración; líneas de agua, gas y drenaje rotas; polvo en propiedades vecinas; y personas lesionadas cerca de la obra. Por eso necesita una póliza que cubra demolición estructural, no solo demolición interior o incidental.
Límites de acuerdo a su endoso del CCB.
Additional insured, waiver of subrogation y lenguaje primary/non-contributory cuando su contratista general lo pide.
Surety Bonds
Fianza de licencia CCB de Oregon
Todo contratista en Oregon debe tener una fianza registrada con el CCB, y el monto depende de su endoso. Muchas veces podemos emitir fianzas CCB el mismo día, con una cotización rápida y sin una solicitud larga.
Programas para mal crédito disponibles.
Fianzas para endosos residenciales y comerciales.
Oregon clasifica la demolición según el material de la estructura: 5403 (Carpentry) para edificios de madera, 5213 (Concrete Construction) para concreto, 5057 (Iron or Steel Erection) para acero y 5022 (Masonry) para mampostería. Un equipo que tira una casa de madera una semana y un edificio de block la siguiente reporta la nómina en códigos distintos, así que lleve registros de nómina por trabajo. El personal de oficina (8810) y los vendedores o estimadores (8742) deben reportarse por separado. Comparamos SAIF con aseguradoras privadas que aceptan demolición. La prima pura promedio de Oregon sube cerca de 2.1% en 2027, así que es buen año para revisar sus códigos y su factor de experiencia.
Opciones de pago según nómina (pay-as-you-go), que ayudan al flujo de efectivo.
Waivers of subrogation para contratos comerciales.
Workers' Compensation
Qué cubrimos
Commercial Auto
Camionetas de trabajo y flotillas
Los volteos, camiones roll-off, lowboys y los trailers que mueven sus máquinas necesitan commercial auto. Una póliza personal no cubre un camión usado para cargar escombro, y un trailer cargado cambia cómo se califica el vehículo. Commercial auto cubre sus camiones, trailers y los choferes que contrate, con límites más altos cuando un contrato los pide.
Builders Risk
Builders Risk (Course of Construction)
Proteja su proyecto contra incendio, viento, daños por agua y robo de materiales, todos comunes en las obras de Oregon. Cubrimos la estructura desde los cimientos hasta que se aprueba el trabajo.
Cubre materiales en la obra y en tránsito.
La mayoría de los prestamistas lo exigen para construcción nueva y remodelaciones.
Contractor’s Equipment (Inland Marine): Cubre sus excavadoras, minicargadores, martillos hidráulicos, cizallas, garras y trituradoras contra robo, vandalismo, incendio y daños accidentales, en la obra, en el patio o en tránsito.
Contractor’s Pollution Liability: Cubre reclamos por asbesto, plomo, sílice y polvo liberados por su trabajo, que el GL estándar excluye. Muchas veces lo piden desarrolladores y agencias públicas en contratos de demolición.
Excess Liability (Umbrella): Los contratos de demolición con desarrolladores, contratistas generales y agencias públicas muchas veces piden de $2M a $5M de responsabilidad total.
Y más
Dónde trabajamos
Atendemos todo Oregon. Aseguramos a contratistas de demolición en todo el estado.
Portland y el Valle: Portland, Salem, Eugene.
Centro y Sur: Bend, Medford, Grants Pass.
Línea de Oregon: (971) 430-4717
Jesus Galvan, licensed insurance broker, Oregon license #20617222. Se habla español.
¿Necesita un COI hoy?
La mayoría de los desarrolladores, contratistas generales y agencias públicas piden a los contratistas de demolición GL de $1M/$2M sin exclusión de demolición, contractors pollution liability, additional insured, waiver of subrogation, lenguaje primary/non-contributory, umbrella en trabajos comerciales y prueba de workers’ comp. Mándenos los requisitos del contrato y confirmamos que su póliza cumple antes de firmar.
5 exclusiones de demolición que pueden dejarlo sin cobertura
1. Exclusión de demolición o límite solo para interiores
Excluye por completo la demolición estructural, o solo cubre el desmantelado interior. Una demolición completa puede quedar sin cobertura.
2. Límite de altura o de pisos
Excluye edificios arriba de cierta altura o número de pisos, lo que importa en trabajos comerciales y multifamiliares.
3. Exclusión XCU (explosión, derrumbe, subterráneo)
Excluye daños por derrumbe, explosiones o trabajo subterráneo. El derrumbe de una estructura vecina es uno de los reclamos más grandes en demolición.
4. Exclusiones de contaminación, asbesto, plomo y sílice
Excluye reclamos por polvo, fibras y materiales liberados. Sin cobertura de contractor’s pollution, esos reclamos pueden salir de su bolsillo.
5. Exclusión de movimiento de tierra y propiedades vecinas
Excluye daños por asentamiento, hundimiento o vibración a edificios, cimientos y líneas de servicios cercanos. Revisamos estas cláusulas antes de que firme y le decimos claramente qué está cubierto y cuánto costaría arreglarlo.
Preguntas frecuentes: seguro para demolición en Oregon
¿Necesito licencia CCB para hacer demolición en Oregon?
Sí. La demolición es trabajo de construcción, así que necesita licencia del Construction Contractors Board con fianza y seguro de responsabilidad registrados antes de cotizar, anunciarse o trabajar.
¿Necesito una inspección de asbesto antes de demoler un edificio en Oregon?
Normalmente sí. El DEQ de Oregon pide una inspección por un inspector acreditado antes de demoler cualquier edificio comercial y cualquier edificio residencial construido antes del 1 de enero de 2004, y la inspección debe estar en la obra durante el trabajo.
¿Cuál es el código de workers’ comp para demolición en Oregon?
Oregon clasifica la demolición según el tipo de estructura: 5403 para edificios de madera, 5213 para concreto, 5057 para acero y 5022 para mampostería. Lleve registros de nómina por trabajo para que cada hora se reporte en el código correcto.
¿General liability cubre reclamos por asbesto o polvo de una demolición?
Normalmente no. La mayoría de las pólizas de general liability excluyen la contaminación, y muchas excluyen asbesto, plomo y sílice. Contractors pollution liability es la póliza que cubre esos reclamos.
¿Puedo conseguir seguro si he tenido reclamos o mi negocio es nuevo?
Normalmente sí. Trabajamos con aseguradoras especializadas que aseguran contratistas de demolición nuevos y compañías con reclamos anteriores, aunque el precio y los términos varían.
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Insurance services provided by Bearstar Insurance Services.
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