Seguro para Contratistas en Carolina del Sur y Fianzas
Seguro para constructores y oficios en Carolina del Sur con un agente con licencia en Carolina del Sur. Fianzas de licencia, General Liability, Workers’ Compensation, certificados rápidos y cobertura para Charleston, Columbia, Greenville y el Grand Strand. Llame al (949) 868-7350.
Mantenga su licencia de Carolina del Sur en regla
Los contratistas en Carolina del Sur obtienen su licencia del Department of Labor, Licensing and Regulation (LLR). El Contractor’s Licensing Board da licencias a contratistas generales y mecánicos para trabajo comercial de más de $5,000, y la Residential Builders Commission da licencias o registros a constructores residenciales y a especialistas residenciales como techadores, carpinteros de estructura, pintores, plomeros, electricistas y contratistas de HVAC.
El equipo de Hardhat Insurance es la división de mercadeo de Bearstar Insurance Services. Jesus Galvan es agente de seguros con licencia en Carolina del Sur, y las pólizas se colocan a través de Bearstar Insurance Services con aseguradoras estándar y especializadas que aseguran contratistas en Carolina del Sur. Emitimos certificados que aceptan los contratistas generales, las HOA y los departamentos de construcción.
Commercial General Liability
General Liability en Carolina del Sur
La mayoría de los contratistas generales y trabajos comerciales en Carolina del Sur piden $1M por ocurrencia / $2M agregado, y los proyectos grandes muchas veces piden un Umbrella además. Cotizamos los límites que pide el contrato, no solo un mínimo.
Additional insured, waiver of subrogation y lenguaje primary/non-contributory cuando su contratista general lo pide.
Cobertura para trabajo residencial, comercial y de remodelación.
Surety Bonds
Fianzas de licencia en Carolina del Sur
Quienes solicitan una licencia en Carolina del Sur ponen una fianza (surety bond). Los constructores residenciales ponen $15,000, los especialistas residenciales con licencia (como HVAC, plomería y electricidad) ponen $10,000, y los especialistas residenciales registrados ponen $5,000. Las fianzas de contratistas generales y mecánicos dependen del grupo de su licencia y del límite por obra.
Programas para mal crédito disponibles.
Fianzas para constructores residenciales, especialistas, contratistas generales y mecánicos.
En Carolina del Sur, los empleadores con cuatro o más empleados normalmente deben tener Workers’ Compensation. Aun los contratistas más pequeños casi siempre lo necesitan, porque la mayoría de los contratistas generales piden que sus subcontratistas tengan cobertura. Comparamos aseguradoras para encontrar una tarifa que se ajuste a su nómina y a sus códigos de clasificación.
Opciones de pago según nómina (pay-as-you-go), que ayudan al flujo de efectivo.
Waivers of subrogation para contratos comerciales.
Workers' Compensation
Qué cubrimos
Commercial Auto
Camionetas de trabajo y flotillas
Su póliza de auto personal puede no cubrir un accidente mientras maneja por trabajo. Desde el tráfico de la I-26 y la I-85 hasta los viajes largos entre el Upstate y la costa, proteja sus camionetas y trailers contra accidentes, robo y conductores sin seguro, con límites más altos cuando un contrato los pide.
Builders Risk
Builders Risk (Course of Construction)
Proteja su proyecto contra incendio, tormentas de viento, huracanes, daños por agua y robo de materiales. En la costa, la cobertura de viento y de tormentas con nombre define el precio, así que cotizamos cada proyecto según su ubicación exacta.
Cubre materiales en la obra y en tránsito.
La mayoría de los prestamistas lo exigen para construcción nueva y remodelaciones.
Inland Marine (Tools & Equipment): Cubre el robo de su generador, compresor y herramientas de la obra o de su camioneta.
Professional Liability: Para contratistas de diseño-construcción y gerentes de construcción.
Excess Liability (Umbrella): Cuando el límite estándar de $1M no alcanza para un contrato comercial grande.
Y más
¿Va a construir una casa o proyecto en Carolina del Sur?
El Builders Risk en la costa depende del riesgo de viento y de tormentas con nombre, así que cotizamos cada proyecto según su ubicación exacta. Envíenos los detalles y le daremos opciones, sujeto a suscripción.
Dónde trabajamos
Atendemos todo Carolina del Sur. Aseguramos a especialistas de todos los oficios en todo el estado.
Lowcountry y la costa: Charleston, Summerville, Myrtle Beach, Hilton Head, Bluffton.
Midlands y Upstate: Columbia, Greenville, Spartanburg, Rock Hill, Fort Mill.
Llame al: (949) 868-7350
¿Necesita un COI hoy?
Obtenga un certificado que su contratista general, HOA o departamento de construcción acepte, muchas veces el mismo día.
Seguro para contratistas en Charleston, Columbia, Greenville y todo Carolina del Sur
Aseguramos contratistas en todo Carolina del Sur. Esto es lo que más vemos en los mercados más activos del estado, todo con un solo equipo y una sola línea: (949) 868-7350.
Charleston y el Lowcountry
Los contratistas generales de Charleston, Summerville y Mount Pleasant normalmente piden General Liability de $1M/$2M, additional insured y waiver of subrogation antes de empezar. Las obras en la costa también traen requisitos de viento más estrictos para Builders Risk.
Columbia y los Midlands
Los contratistas de los Midlands reciben las mismas aseguradoras y certificados rápidos que las empresas de la costa, con General Liability, Workers’ Compensation, Commercial Auto y fianzas de licencia en un solo lugar.
Greenville y Spartanburg
El crecimiento del Upstate mantiene ocupados a carpinteros, techadores, concreteros y remodeladores. Juntamos General Liability, Workers’ Compensation y Builders Risk para casas nuevas y proyectos comerciales.
Myrtle Beach y el Grand Strand
La construcción en la costa y las casas nuevas traen riesgo de techos y de viento. Revisamos las exclusiones de techos y de agua en cada cotización para que su póliza cubra el trabajo que hace.
Rock Hill y Fort Mill
Los contratistas cerca de Charlotte muchas veces trabajan en las dos Carolinas. Aseguramos contratistas de Carolina del Sur en los condados de York y Lancaster y ayudamos con certificados para trabajos del otro lado de la línea estatal.
Hilton Head y Bluffton
Las casas de lujo y el trabajo en resorts muchas veces piden límites más altos, un Umbrella y Builders Risk por el valor terminado completo. Lo dejamos listo antes de firmar el contrato.
Workers’ comp en Carolina del Sur: por qué los contratistas pequeños igual lo necesitan
La ley de Workers’ Compensation de Carolina del Sur normalmente aplica a empleadores con cuatro o más empleados, y los negocios con una nómina anual menor de $3,000 están exentos. La Workers’ Compensation Commission decide caso por caso las preguntas de cobertura para contratistas generales y subcontratistas pequeños.
En la práctica, un contratista general puede ser responsable por los trabajadores lesionados de un subcontratista sin seguro, así que la mayoría pide a cada subcontratista un certificado de Workers’ Compensation, sin importar su tamaño. Pagar a los trabajadores con 1099 no los convierte por sí solo en contratistas independientes.
Los subcontratistas sin seguro pueden terminar en su póliza en la auditoría, así que pida certificados a cada subcontratista.
Los códigos de clasificación y la nómina definen su precio. Revisamos los dos antes de cotizar.
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Other license numbers available upon request. Coverage availability varies by state.
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