Seguro para Poda de Árboles en Washington
General liability que cumple con el registro de L&I, stop gap, equipo, camiones y su contractor bond, para servicios de árboles y arboristas en Washington. Certificados de seguro el mismo día. Llame a nuestra línea de Washington: (509) 355-9480.
¿Qué necesita un servicio de árboles en Washington para registrarse con L&I?
La ley de Washington incluye los servicios de remoción de árboles en la definición de contratista, así que un servicio de árboles debe registrarse con el Departamento de Labor e Industrias (L&I) antes de cotizar, anunciarse o trabajar. L&I tiene la remoción de árboles como su propia especialidad. El registro pide una fianza de $15,000 para contratistas especializados o $30,000 para contratistas generales, además de general liability de al menos $200,000 de responsabilidad pública y $50,000 de daños a la propiedad, o $250,000 de límite único combinado, con L&I como certificate holder. Los contratistas especializados no pueden contratar subcontratistas, su número de registro debe aparecer en cada anuncio y cotización, y los trabajos residenciales de $1,000 o más necesitan el Notice to Customer de L&I. Los administradores de propiedades, HOAs y ciudades normalmente piden de todos modos $1M por ocurrencia / $2M agregado, y si se le vence la fianza o el seguro, su registro se suspende.
Un abeto que cae mal puede destruir un techo, un carro y una línea eléctrica en una sola tarde. Muchas pólizas de “jardinería” excluyen sin avisar la remoción de árboles, limitan la altura a la que puede trabajar o dejan fuera la casa sobre la que está trabajando. Además están las reglas de cada ciudad: Seattle, por ejemplo, pide que los servicios de árboles que trabajan en árboles de la calle se registren con SDOT y nombren a la ciudad como additional insured. El equipo de Hard Hat Insurance, la división de mercadeo de Bearstar Insurance Services, coloca a compañías de árboles de Washington con aseguradoras que sí aceptan trabajo con árboles, envía su fianza y certificado a L&I, y lee las exclusiones antes de que firme. Ya sea que pode en Seattle y Bellevue, haga remociones por tormenta en Tacoma y Olympia, o limpie lotes en Spokane y Tri-Cities, ajustamos su cobertura a su registro, a su equipo y a sus contratos.
Commercial General Liability
General Liability para servicios de árboles
General liability paga cuando su trabajo daña la propiedad de otra persona o lesiona a alguien que no es su empleado. Para servicios de árboles, los reclamos más comunes son ramas o troncos que caen sobre casas, carros, cercas y bodegas; líneas eléctricas o de cable derribadas; pasto, entradas y sistemas sépticos dañados por equipo pesado; y personas lesionadas en la zona de caída. Por eso una póliza hecha para trabajo con árboles, sin límite de altura y sin exclusión de remoción, importa tanto como el límite mismo.
Límites de acuerdo a los mínimos de L&I y a sus contratos.
Additional insured, waiver of subrogation y lenguaje primary/non-contributory cuando un administrador de propiedades, HOA o ciudad lo pide.
Surety Bonds
Fianza de contratista L&I de Washington
Todo servicio de árboles en Washington debe tener una fianza registrada con L&I: $15,000 para contratistas especializados y $30,000 para contratistas generales. Muchas veces podemos emitir fianzas L&I el mismo día, con una cotización rápida y sin una solicitud larga.
Programas para mal crédito disponibles.
Fianzas para contratistas especializados y generales.
Washington es un estado monopolístico: workers’ comp solo lo da L&I, no aseguradoras privadas. L&I clasifica el cuidado y poda de árboles con su propia clase, 0106, y las primas se reportan por horas trabajadas. Washington también cuenta a algunos contratistas independientes como trabajadores, así que los escaladores “1099” sin seguro pueden terminar en su cuenta de L&I. Como la cobertura de L&I no incluye employer’s liability, necesita stop gap por si un trabajador lesionado o su familia lo demanda fuera del sistema de workers’ comp; la mayoría de los contratos comerciales lo piden, y nosotros lo agregamos a su GL. También le ayudamos a revisar su cuenta y clases de riesgo de L&I para que no pague de más.
Endoso de stop gap (employers liability) en su GL.
Ayuda para abrir su cuenta de L&I y revisar su clase de riesgo.
Workers' Compensation
Qué cubrimos
Commercial Auto
Camionetas de trabajo y flotillas
Los camiones canasta, de astillas, volteos, camiones con grúa y los trailers que jalan trituradoras y destoconadoras necesitan commercial auto. Una póliza personal no los cubre, y una trituradora remolcada debe estar en la lista para que no vaya sin seguro en la carretera. Commercial auto cubre sus camiones, trailers y los choferes que contrate, con límites más altos cuando un contrato los pide.
Equipo del contratista
General liability no cubre trituradoras, destoconadoras, motosierras, equipo de escalada y aparejos ni minicargadores. Una póliza de equipo (floater) cubre robo, incendio, vandalismo y daños accidentales en el trabajo, en el patio o en tránsito.
Cubre el equipo en el trabajo, en el patio y en tránsito.
Se pueden agregar minicargadores y elevadores rentados.
Pesticide & Herbicide Liability: si fumiga o inyecta árboles, una póliza de aplicador cubre reclamos por deriva y químicos que el GL estándar excluye.
Bid, Performance & Payment Bonds: para contratos municipales y comerciales de árboles que los piden.
Excess Liability (Umbrella): Los administradores de propiedades comerciales, ciudades y trabajos cerca de líneas de servicios muchas veces piden de $2M a $5M de responsabilidad total.
Y más
Dónde trabajamos
Atendemos todo Washington. Aseguramos a compañías de árboles en todo el estado.
Puget Sound: Seattle, Tacoma, Everett, Bellevue, Olympia.
Este de Washington: Spokane, Tri-Cities, Yakima, Wenatchee.
Línea de Washington: (509) 355-9480
Jesus Galvan, licensed insurance broker, Washington license #1206881. Se habla español.
¿Necesita un COI hoy?
Los administradores de propiedades, HOAs y ciudades piden a los servicios de árboles en Washington GL de $1M/$2M sin límite de altura ni exclusión de remoción, additional insured, waiver of subrogation, lenguaje primary/non-contributory, stop gap, umbrella en contratos grandes y prueba de una cuenta activa de L&I. Mándenos los requisitos del contrato y confirmamos que su póliza cumple.
5 exclusiones para servicios de árboles que pueden dejarlo sin cobertura
1. Límite de altura
Excluye cualquier trabajo arriba de cierta altura, muchas veces 15 o 20 pies. Para un equipo de escalada, eso puede quitar la mayor parte de la cobertura que está pagando.
2. Exclusión de remoción de árboles
Común en pólizas para jardineros o mantenimiento de pasto. La poda está cubierta, pero la tala y la remoción no.
3. Care, custody or control
Excluye daños a la propiedad en la que trabaja o que está bajo su control. Si el árbol del cliente cae sobre su casa, revise cómo lo trata su póliza.
4. Condiciones de grúas, equipos aéreos y contratistas independientes
Algunas pólizas excluyen reclamos con grúas, camiones canasta o elevadores. Otras exigen que cada escalador o subcontratista tenga su propio seguro y lo nombre a usted. Los escaladores sin seguro pueden crear un hueco de cobertura y una cuenta de L&I.
5. Sin stop gap
Sin stop gap, una demanda de un empleado lesionado o de su familia no la cubre L&I ni una póliza de GL estándar. Revisamos estas cláusulas antes de que firme y le decimos claramente qué está cubierto y cuánto costaría arreglarlo.
Preguntas frecuentes: seguro para poda de árboles en Washington
¿Los servicios de árboles tienen que registrarse como contratistas en Washington?
Sí. La ley de Washington incluye los servicios de remoción de árboles en la definición de contratista, así que debe registrarse con L&I, con fianza y seguro de general liability registrados, antes de cotizar, anunciarse o trabajar.
¿General liability cubre un árbol que cae sobre la casa de un cliente?
Puede, si su póliza está hecha para trabajo con árboles y no excluye remociones, trabajos arriba de cierta altura ni propiedad bajo su care, custody or control. Revise esas exclusiones antes de contratar.
¿Puedo comprar workers’ comp para mi servicio de árboles con una aseguradora privada en Washington?
No. En Washington workers’ comp solo lo da L&I. Como la cobertura de L&I no incluye employer’s liability, la mayoría de los servicios de árboles agregan stop gap a su póliza de general liability.
¿Puedo conseguir seguro si he tenido reclamos o mi negocio es nuevo?
Normalmente sí. Trabajamos con aseguradoras especializadas que aseguran servicios de árboles nuevos y compañías con reclamos anteriores, aunque el precio y los términos varían.
¿Qué fianza y seguro necesito para registrar un servicio de árboles con L&I?
Un contratista especializado registrado para remoción de árboles necesita una fianza de $15,000 ($30,000 para contratistas generales) y general liability de al menos $250,000 de límite único combinado, con L&I como certificate holder.
Contact
Call
info@hardhatinsurance.net
Hard Hat Insurance is a specialized marketing division of Bearstar Insurance Services.
Insurance services provided by Bearstar Insurance Services.
Jesus Galvan is a licensed insurance broker in CA, ID, NV, OR, TX and WA, serving contractors in AZ, CO and across the western U.S. California License #4291921.
Other license numbers available upon request. Coverage availability varies by state.
© 2026. All rights reserved.
Se habla español: ver el sitio en español