Seguro para Contratistas en Texas
Seguro para contratistas en Texas con un agente con licencia que conoce las reglas de cada ciudad y cómo funciona el workers’ comp opcional. Certificados rápidos, fianzas de permiso y cobertura de acuerdo a sus contratos. Llame al (949) 868-7350.
Seguro para contratistas en Texas, ciudad por ciudad
Texas no tiene licencia estatal para contratistas generales, techadores ni excavadores. Las ciudades ponen las reglas: Dallas pide registro anual de contratistas, San Antonio pide registro de Home Improvement Contractor y Austin pide registro para sacar permisos. La mayoría piden prueba de general liability para los permisos, y la mayoría de los contratistas generales y trabajos comerciales piden $1M por ocurrencia / $2M agregado.
El equipo de Hardhat Insurance es la división de mercadeo de Bearstar Insurance Services. Trabajamos con aseguradoras estándar y especializadas que aseguran contratistas en Texas y emitimos certificados de seguro que cumplen con los requisitos de permisos de ciudad y de contratistas generales en Dallas–Fort Worth, Houston, Austin, San Antonio y El Paso. ¿Es contratista de techos? Vea nuestra página de seguro para techadores en Texas. ¿Es contratista de excavación? Vea nuestra página de seguro para excavación en Texas.
Commercial General Liability
General Liability en Texas
Texas no exige general liability a nivel estatal, pero los permisos de ciudad, contratistas generales, administradores de propiedades y agencias públicas casi siempre lo piden. La mayoría pide $1M por ocurrencia / $2M agregado con operaciones terminadas, lo cual importa porque Texas permite la mayoría de los reclamos por defectos de construcción hasta por 10 años.
Límites de acuerdo a sus contratos y permisos de ciudad.
Additional insured, waiver of subrogation y lenguaje primary/non-contributory cuando su contratista general lo pide.
Surety Bonds
Fianzas de licencia y permisos en Texas
Texas no tiene fianza estatal de licencia de contratista, pero muchas ciudades, condados y proyectos públicos piden fianzas de licencia, permiso, derecho de vía o cumplimiento. Muchas veces podemos emitirlas el mismo día, con una cotización rápida y sin una solicitud larga.
Programas para mal crédito disponibles.
Fianzas de permiso de ciudad, derecho de vía y performance bonds.
Texas es el único estado donde la mayoría de los empleadores privados pueden decidir si tienen workers’ compensation o no. Cotizamos aseguradoras privadas, incluyendo Texas Mutual, y le ayudamos a evaluar los pros y contras de no tenerlo.
Opciones de pago según nómina (pay-as-you-go), que ayudan al flujo de efectivo.
Waivers of subrogation para contratos comerciales.
Workers' Compensation
Qué cubrimos
Commercial Auto
Camionetas de trabajo y flotillas
Su póliza de auto personal puede no cubrir un accidente mientras maneja por trabajo. Desde la I-35 hasta las obras en Houston y el Hill Country, proteja sus camionetas y trailers contra accidentes, robo y conductores sin seguro, con límites más altos cuando un contrato los pide.
Builders Risk
Builders Risk (Course of Construction)
Proteja su proyecto contra incendio, viento, granizo y robo de materiales, todos comunes en las obras de Texas. Cubrimos la estructura desde los cimientos hasta que se aprueba el trabajo.
Cubre materiales en la obra y en tránsito.
La mayoría de los prestamistas lo exigen para construcción nueva y remodelaciones.
Inland Marine (Tools & Equipment): Cubre el robo de su generador, compresor y herramientas de la obra o de su camioneta.
Professional Liability: Para contratistas de diseño-construcción y gerentes de construcción.
Excess Liability (Umbrella): Cuando el límite estándar de $1M no alcanza para un contrato comercial grande.
Y más
Dónde trabajamos
Atendemos todo Texas. Aseguramos a contratistas en todo el estado.
Norte de Texas: Dallas, Fort Worth, Arlington, Plano.
Centro y Sur de Texas: Houston, Austin, San Antonio, El Paso.
Llame: (949) 868-7350 · Jesus Galvan, agente de seguros con licencia, licencia de Texas #2964780. Hablamos español.
¿Necesita un COI hoy?
Obtenga un certificado que cumpla con los requisitos de su permiso de ciudad y de su contratista general, con un agente con licencia en Texas.
Workers’ comp en Texas: subscriber vs. non-subscriber
Texas es el único estado donde la mayoría de los empleadores privados pueden elegir no tener workers’ compensation. A los empleadores que no lo tienen se les llama non-subscribers.
No tener workers’ comp ahorra prima, pero los non-subscribers pierden defensas legales importantes si un trabajador lesionado los demanda, deben presentar un aviso anual al estado y avisar a sus empleados, y no pueden trabajar en proyectos de construcción públicos, que exigen cobertura. La mayoría de los contratistas generales también piden prueba de workers’ comp a sus subcontratistas.
Tener workers’ comp muchas veces conviene a contratistas que trabajan en proyectos públicos, subcontratan para contratistas generales o tienen empleados en oficios de alto riesgo.
No tenerlo puede convenir a operaciones muy pequeñas sin empleados que solo hacen trabajos privados directo con el dueño.
Como su agente, cotizamos aseguradoras privadas, incluyendo Texas Mutual, la aseguradora de último recurso, y le ayudamos a evaluar los pros y contras. Llame al (949) 868-7350.
Contact
Call
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Insurance services provided by Bearstar Insurance Services.
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Other license numbers available upon request. Coverage availability varies by state.
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